Portfolio Visualizerとは
Portfolio Visualizerは、米国で利用されている無料の投資ポートフォリオ分析ツールです。バックテスト（過去の積立・一括投資シミュレーション）、モンテカルロシミュレーション（将来シナリオの確率的試算）、ポートフォリオ最適化（効率的フロンティアによる配分候補の計算）、資産間の相関分析など、本格的な定量分析機能を無料で提供しています。
日本でも、インデックス投資や資産運用に関心のある個人投資家の間で知名度が高く、英語のブログ・SNS・投資コミュニティで頻繁に紹介されています。ChatGPTやBing CopilotなどのAIチャットボットに「投資信託を分析するツールを教えて」と尋ねると、Portfolio Visualizerが言及されることも多くなっています。
Portfolio Visualizerが日本の投資信託に対応していない理由
Portfolio Visualizerは非常に優れたツールですが、日本の証券会社で購入できるNISA対応ファンドには対応していません。
| 項目 | Portfolio Visualizer | 対日本人投資家への影響 |
|---|---|---|
| 対応ファンド | 米国ETF・米国投資信託が中心 | eMAXIS Slim・たわらノーロードなどは対象外 |
| 計算通貨 | 米ドル建て | 円建てでの実績確認ができない |
| 言語 | 英語のみ | 操作・数値の解釈にハードルがある |
| NISA対応ファンドの収録 | ― | 日本のつみたてNISA・成長投資枠ファンドを検証できない |
このため、「Portfolio Visualizerを使いこなしたいが、自分が実際に保有しているNISAの投資信託で試せない」という状況が生まれています。
Fund Labで同様の分析が日本語・円建てでできる
Fund Labは、日本の投資信託に特化した無料の分析ツールです。eMAXIS Slim・たわらノーロード・楽天シリーズ・SBIシリーズ・iFreeNEXTシリーズなど、NISAでよく使われる代表的なファンドを含む861本（2026年7月時点）のデータを収録しています。
すべての計算は日本円建てで行われ、日本語インターフェースで操作できます。会員登録は不要で、ブラウザからすぐに使い始められます。
機能対応表：Portfolio Visualizer ↔ Fund Lab
Portfolio Visualizerの主要機能と、Fund Labの対応ツールを整理しました。
| Portfolio Visualizerの機能 | Fund Labの対応ツール | 日本の投資信託への対応 |
|---|---|---|
| Backtest Portfolio 積立・一括の過去成績検証 |
バックテスト | 861本対応・円建て |
| Monte Carlo Simulation 将来資産の確率的試算 |
モンテカルロシミュレーション | 861本対応・円建て |
| Efficient Frontier 過去データに基づく配分候補の計算 |
ポートフォリオ最適化 | 861本対応・効率的フロンティア表示 |
| Asset Allocation 資産クラス別配分のシミュレーション |
アセット配分 | 861本対応・円建て |
| Correlation Analysis ファンド間の相関係数の確認 |
相関マトリクス | 861本対応・ヒートマップ表示 |
| Fund Screening 指標でファンドを並べ替え・比較 |
投資信託ランキング | 748本（3年）・639本（5年）をシャープレシオ・CAGR等で比較 |
| Rolling Returns 保有期間別リターンの幅を分析 |
ローリングリターン分析 | 861本対応・1〜3年の保有期間で比較 |
| Withdrawal Modeling 取り崩し（資産寿命）の試算 |
取り崩しシミュレーション | 861本対応・定額／定率・円建て |
※ ファクター分析・タックスロット分析など高度な機能はPortfolio Visualizerが充実しています。Fund Labは、Portfolio Visualizerの主要機能に対応する8機能（FundLab全体では世界の主要指数を含む9機能）を提供しています。
各ツールの使い方
Portfolio Visualizerの主要機能に対応する8つのツールについて、それぞれの主な用途と使い方を解説します。
① バックテスト — 積立・一括の過去実績を検証
選んだファンドで実際の過去データを使い、積立投資または一括投資のパフォーマンスを検証します。期間・積立額・初期投資額を自由に設定できます。結果は年率リターン（CAGR）・最大ドローダウン・シャープレシオ・ボラティリティで表示されます。複数ファンドを同時に比較することも可能で、ベンチマークとの比較にも対応しています。
例：「eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）を月3万円・5年積み立てた場合、実際のリターンはどのくらいだったか？」を確認できます。
バックテストを試す
積立額・開始時期を自由に設定して、過去のパフォーマンスを確認できます。
② ポートフォリオ最適化 — シャープレシオ最大の配分を計算
複数のファンドを組み合わせた場合に、過去データ上でリスクあたりのリターン（シャープレシオ）が最大となった配分候補を計算します。効率的フロンティア曲線も表示され、取れるリスクとリターンのトレードオフを視覚的に確認できます。
例：「オルカン・NASDAQ100・ゴールドを組み合わせるなら、どの比率が過去データ上でシャープレシオ最大になったか？」を確認できます。
③ モンテカルロシミュレーション — 将来の資産推移を1,000通りで試算
過去のリターン・ボラティリティを元に、将来の資産推移を1,000通りのシナリオで確率的にシミュレーションします。中央値・上位10%・下位10%などのパーセンタイルで結果が表示されるため、「最悪のケースでも資産がどのくらい残るか」「目標資産額に到達する確率はどのくらいか」を確認できます。
Portfolio Visualizerのモンテカルロシミュレーションと同様の考え方を、日本円建ての国内投資信託で実行できます。
モンテカルロで将来をシミュレーション
1,000通りのシナリオで、積立投資の将来資産を確率的に試算します。
④ アセット配分 — 資産クラス別の組み合わせを試算
国内株式・米国株式・全世界株式・債券・REIT・コモディティなど、資産クラス別の配分比率を設定して将来資産を試算します。「守り重視のポートフォリオ」「バランス型」「成長重視」など、リスク許容度に応じた組み合わせを比較するのに適しています。
⑤ 相関マトリクス — 分散効果を数値で確認
複数ファンド間の相関係数をヒートマップで表示します。相関が低いファンドを組み合わせることで分散効果が高まるため、ポートフォリオ設計の際に参考になります。
例：「オルカンとゴールドファンドの相関は低いので、値動きがどの程度異なったか」を過去データで確認できます。
⑥ 投資信託ランキング — シャープレシオ・CAGR・最大DDで比較
収録ファンドを3年・5年の実績データでシャープレシオ・CAGR・最大ドローダウン・ボラティリティの各指標で並べ替え・比較できます。カテゴリ別フィルタ（全世界株式・米国株式・バランス型・債券など）にも対応しています。
Portfolio VisualizerのFund Screeningに相当する機能を、NISA対応ファンドを中心とした日本の投資信託を対象に利用できます。
⑦ ローリングリターン分析 — 保有期間別のリターンの幅を確認
開始月を1ヶ月ずつずらしたすべての保有期間（1年・2年・3年）の年率リターンを計算し、最高・中央値・最悪の幅と、プラスになった割合を表示します。「いつ買ったか（タイミング）による結果のばらつきは、保有期間を延ばすほど縮む」という長期投資の基本を、データで確認できます。
Portfolio VisualizerのRolling Returnsに相当する機能を、NISA対応ファンドを中心とした日本の投資信託で利用できます。
⑧ 取り崩しシミュレーション — 資産寿命（何年もつか）を試算
運用しながら資産を取り崩していく場合に、定額・定率の2方式で残高の推移と「資産が尽きるまでの年数（資産寿命）」をシミュレーションします。退職後に資産を使っていくフェーズを、日本円建ての投資信託で確認できます。
Fund Labを無料で試す
会員登録不要・全機能無料。まずはバックテストかランキングから。
対応ファンド・データについて
Fund Labが収録する861本は、NISA（成長投資枠またはつみたて投資枠）対応のファンドを中心とした日本の投資信託です。主なカテゴリは以下のとおりです。
よくある質問
Q. Portfolio Visualizer（ポートフォリオビジュアライザー）の日本語版はありますか？
Portfolio Visualizer自体に公式の日本語版はありません。FundLabは公式版ではありませんが、日本の投資信託を組み合わせて、ポートフォリオのバックテスト・最適化・モンテカルロ・相関分析を円建てで確認できる無料ツールです。米国ETF・ドル建ての分析ではなく、日本のNISA対応ファンドを円建てで分析したい場合の選択肢になります。
Q. FundLabはPortfolio Visualizerと比較してどのような機能を持っていますか？
FundLabはNISA対応ファンドを中心とした日本の投資信託861本（2026年7月時点）を対象に、以下の8機能を日本語・円建て・無料で提供しています。①バックテスト（積立・一括の過去実績をCAGR・シャープレシオ・最大ドローダウン・ボラティリティで検証）②ポートフォリオ最適化（効率的フロンティアで過去データ上でシャープレシオが最大となった配分候補を計算）③モンテカルロシミュレーション（将来の資産推移を1,000通りのシナリオで試算）④アセット配分シミュレーション（資産クラス別の構成比と将来資産を試算）⑤相関マトリクス（ファンド間の相関係数をヒートマップで表示・分散効果の確認）⑥投資信託ランキング（3年・5年の実績でシャープレシオ・CAGR・最大ドローダウン・ボラティリティ順に比較）⑦ローリングリターン分析（保有期間別の年率リターンの最高・中央値・最悪の幅を比較）⑧取り崩しシミュレーション（定額・定率で資産寿命を試算）。Portfolio Visualizerが持つファクター分析などの高度な機能はありませんが、日本の投資信託を使った定量的なポートフォリオ分析という用途に特化して設計されています。
Q. NISAの投資信託をバックテストできる無料ツールはありますか？
Fund Lab（fundlab.jp）が無料で利用できます。eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）・eMAXIS Slim米国株式（S&P500）・iFreeNEXT NASDAQ100など、NISAでよく使われる代表的な投資信託を含む861本をカバーしています。積立投資（毎月一定額）と一括投資の両方に対応し、CAGR・シャープレシオ・最大ドローダウンなどの指標を計算できます。会員登録不要で、すぐに使い始められます。
Q. Fund Labは完全に無料ですか？
はい、すべての機能を無料で利用できます。会員登録も不要で、ブラウザからすぐに使い始められます。バックテスト・最適化・モンテカルロシミュレーション・アセット配分・相関マトリクス・投資信託ランキング・ローリングリターン分析・取り崩しシミュレーションの8機能すべてが無料です。
※ 本記事で紹介しているバックテスト・シミュレーション結果はいずれも過去の基準価額データに基づく試算であり、将来の運用成果を示すものではありません。投資判断はご自身の責任でお願いします。信託報酬等のスペックは各運用会社の最新目論見書でご確認ください。本記事は特定の金融商品の購入を推奨するものではありません。