まず全体像：3ステップで比較
- STEP 1気になる2〜3本を選ぶ
- STEP 2比較する期間を選ぶ
- STEP 3表とグラフで違いを見る
ファンド名が少し違っていても検索できます。「オルカン」「S&P500」のような呼び方や、投資先・指数・運用会社の分類から候補を絞れます。
STEP1：比較したい2〜3本を選ぶ
▲ 初期状態は2本。「＋1本追加」で3本目を加えられます
- 1本目・2本目：検索欄から比較したい投資信託を選びます。
- 3本目（任意）：「＋1本追加」を押すと入力欄が増えます。
- 比較期間：「共通全期間」「直近5年」「直近3年」から選びます。
STEP2：同じ期間で比較する
「同じ期間で比較する」を押し、注意事項を確認して進みます。最初に表示される比較表では、各ファンドの結果を横方向に見比べられます。
▲ すべて同じ共通期間・基準価額ベースで計算されます
比較表で最初に見る4項目
- CAGR（年率リターン）：期間全体の増え方を1年あたりに直した数字です。
- 最大下落率：途中で最も深く下がった割合です。最終リターンだけでは見えない「道のりのつらさ」が分かります。
- 回復期間：下落の底から以前の高値へ戻るまでの月数です。「—」の場合は期間内に回復していない、または回復期間を計算できない場合があります。
- 毎月1万円の積立結果：同じ期間、毎月1万円を積み立てた場合の最終評価額です。
信託報酬は基準価額へすでに反映されています。表の料率は、保有コストを横並びにするための参考表示です。
STEP3：グラフと相関係数を読む
▲ 開始月を100にそろえるため、値段の単位が違うファンドでも値動きを比較できます
開始月を100とした値動き
比較開始時点をすべて100にそろえたグラフです。最終位置だけでなく、下落時にどちらが大きく落ちたか、回復の速さが違ったかを見ます。
年次リターン
年ごとの成績です。平均では似ていても、「同じ年に強かったか」「下落した年が重なったか」を確認できます。
相関係数
値動きの似方を−1〜1で表します。1に近いほど同じ方向、0に近いほど関係が弱く、−1に近いほど反対方向へ動きました。ただし、過去の相関が将来も続くとは限りません。
比較結果を読むときのコツ3つ
① リターンだけで決めない
高いリターンの裏で最大下落率も大きい場合があります。CAGR、最大下落率、回復期間をセットで見ます。
② 期間を変えてもう一度試す
共通全期間と直近3年では結果が変わることがあります。特定の期間だけで順位を決めず、期間への依存を確認します。
③ 似たファンドほど費用と下落時の差を見る
同じ指数に連動するファンドは値動きが似やすいため、信託報酬や積立結果、下落時のわずかな差が比較の材料になります。
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本記事の位置づけ
本記事はツールの操作解説であり、どの投資信託を買うべきかを示すものではありません。結果は過去の公表データに基づく比較で、将来の運用成果を予測・保証しません。分配金、税金、購入時・売却時の費用は考慮していません。